تصدر الحكومات الوطنية السندات الحكومية كوسيلة لتمويل الإنفاق العام. وعادة ما يُنظَر إلى هذه السندات باعتبارها الشكل الأكثر أمانًا لاستثمار السندات لأنها مدعومة بائتمان الحكومة المصدرة.
التاريخ الذي يتم فيه سداد أصل السند؛ حيث تنطوي فترات الاستحقاق الأطول على المزيد من المخاطر ولكنها تقدم عوائد أعلى.
أشرنا سابقاً إلى أن الاستثمار في السندات عبر الإنترنت من خلال منصات التداول أصبح النمط الأكثر جذباً للمستثمرين، بناءً على ذلك أصبح الأكثر شيوعاً ورواجاً أيضاً وكل هذا - بطبيعة الحال - لم يأت من فراغ، إنما يعتبر نتاج مباشر لتعدد المزايا المتوفرة به والتي يمكن إيجازها فيما يلي:
تعتبر السندات من أشهر أنواع الأوراق المالية ذات الدخل الثابت، وهي عبارة عن استثمارات تدفع دخلاً منتظمًا ويمكن التنبؤ به للمستثمر. السندات هي في الأساس قروض يقدمها المستثمرون للحكومات أو الشركات أو الكيانات الأخرى، مقابل دفعات الفائدة وإعادة المبلغ الأصلي عند الاستحقاق. يمكن أن يوفر الاستثمار في السندات العديد من الفوائد، مثل تنويع المحفظة، وتقليل المخاطر، وتوليد الدخل، والحفاظ على رأس المال.
الاستثمار في السندات أحد الخيارات المالية الجذابة للمستثمرين الذين يسعون لتحقيق عوائد ثابتة وتقليل المخاطر. السندات تمثل قروضًا يُقدمها المستثمرون للحكومات أو الشركات، مما يتيح لهم الحصول على فائدة خلال فترة الاستثمار.
معظم الخبراء ينصحون بتقليل نسبة الأسهم وزيادة نسبة السندات مع التقدم في العمر، لكن من المهم أن لا يتم الاستثمار في السندات التخلص بالكامل من الأسهم بعد التقاعد لتحقيق مزيج متوازن بين الأمان والنمو.
سنعرفك في الأسطر القادمة على مجموعة من المزايا والعيوب التي يجب عليك التفكير فيها قبل بدء تداول السندات وسنقوم بترتيبها لك وفقا لمحورين :
السندات تعد السندات أحد المكونات الحيوية للعديد من محافظ الاستثمار، حيث توفر الاستقرار والدخل المتوقع والحفاظ على رأس المال. يستكشف هذا الدليل أساسيات الاستثمار في السندات، من الأنواع المختلفة من السندات ومخاطرها إلى الاستراتيجيات التي تساعد في تحسين العائدات.
على سبيل المثال، إذا كانت الشركة التي أصدرت السندات تواجه الإفلاس أو تخفيض التصنيف، فإن سعر سنداتها سينخفض ويرتفع العائد حيث سيبيع المستثمرون سنداتهم لتجنب الخسائر. الاستثمار في السندات على العكس من ذلك، إذا قامت الشركة التي أصدرت سندات بتحسين أدائها المالي أو تصنيفها، فإن سعر سنداتها سوف يرتفع وسينخفض العائد حيث سيشتري المستثمرون سنداتها للاستفادة من جدارتها الائتمانية المحسنة.
إن فهم المصطلحات الأساسية المرتبطة بالسندات أمر ضروري لتقييم العائد المحتمل والمخاطر المرتبطة به. تلعب مصطلحات السندات مثل تاريخ الاستحقاق ومعدل الكوبون والعائد حتى الاستحقاق وتصنيفات السندات دورًا حاسمًا في تحديد الجاذبية الإجمالية للاستثمار في السندات.
فيما يلي بعض العوامل التي يجب مراعاتها عند الاستثمار في السندات:
بالإضافة إلى ذلك، يوفر توزيع السندات السيولة على فترات منتظمة، وهو ما قد يكون مفيدًا إذا احتاج المستثمر إلى الوصول إلى الأموال أو أراد تعديل استراتيجيته الاستثمارية بناءً على الظروف المالية المتغيرة.
يتمتع وسطاء السندات عادةً بمعرفة أكثر عمقًا بسوق السندات والأوراق المالية ذات الدخل الثابت التي يتداولونها.
في حين أن العديد من المستثمرين قادرون على إدارة استثماراتهم في السندات بنجاح بمفردهم، إلا أن هناك أوقاتًا يكون فيها طلب المشورة المهنية مفيدًا. يمكن للمستشارين الماليين أو المتخصصين في الاستثمار تقديم رؤى قيمة حول اختيار السندات وتنويع المحفظة و نماذج إدارة المخاطرويمكنهم أيضًا تقديم استراتيجيات مصممة خصيصًا لتتناسب مع أهداف المستثمر المحددة وقدرته على تحمل المخاطر.